Un contratista puede estar ocupado, con agenda llena, y aun asi estar corto de efectivo. Muchas veces el problema es el tiempo en que el dinero entra y sale del negocio.
Ingresos no son lo mismo que efectivo disponible
Un proyecto grande puede facturarse este mes, mientras mano de obra y materiales se pagan esta semana y el cliente paga en 30, 45 o 60 dias. En papel el trabajo puede verse fuerte; en la cuenta bancaria puede sentirse diferente.
Puntos comunes de presion
- Materiales pagados antes de recibir pagos del cliente.
- Nomina semanal o quincenal sin importar cuando cobre el cliente.
- Ordenes de cambio hechas antes de documentarse o aprobarse.
- Retenciones, pagos lentos o desembolsos atrasados.
- Equipo, combustible, seguros e impuestos llegando al mismo tiempo.
Como se ve una mejor visibilidad de flujo de efectivo
Mejor flujo de efectivo empieza con libros actuales, costos por proyecto limpios, cuentas por cobrar claras y un ritmo simple para revisar lo que vence, lo que se debe y lo que viene despues.
Un contratista en crecimiento no solo necesita mas ingresos. Necesita visibilidad para saber que proyectos crean efectivo, cuales lo consumen y cuando viene la siguiente presion.
Tres preguntas para este mes
- Que facturas estan vencidas?
- Que proyectos tienen costos que suben mas rapido de lo esperado?
- Que pagos, nomina, impuestos o renovaciones vencen pronto?
Si esas respuestas son dificiles de encontrar, el siguiente paso no es panico. El siguiente paso es construir un mejor proceso financiero.